-- 资产负债管理 (ALM)
　　-- 投资
　　-- 货币市场操作
　　-- 外汇交易

　　资金部负责资产负债管理，投资，货币市场操作与外汇交易。
　　业务具体包括：

　　资产负债管理 (ALM)

　　资产负债管理包括流动性管理，资产负债期限管理，利率风险管理，到期日错配比率管理和交易对手风险管理。

　　投资

　　工银伦敦的投资目的在于：在确保完全符合监管要求的前提下，保证资金的安全性，最大化投资收益并保持适当的流动性。 投资操作需符合资产负债管理委员会和董事会制定的投资规则。主要的投资产品包括政府债，公司债，金融机构债和结构化票据。 除了投资于债券外，工银伦敦还使用衍生产品，例如利率掉期，期权，外汇掉期来对冲其利率风险并增加收益。

　　货币市场操作

　　工银伦敦通过使用货币市场工具确保其流动性指标符合其政策要求。 富余资金将投资于货币市场工具，同时也向银行间市场拆借资金以满足融资需求。

　　外汇交易

　　为了最大化减低汇率风险，工银伦敦通过即期或远期外汇交易进行对冲操作，涉及币种主要包括美元，欧元和英镑。